3月25日★ღ，高盛资产管理发布第十四届全球保险调查报告《重大转向》★ღ。调查显示★ღ，保险公司对私募资产的配置需求仍然强劲★ღ，58%的保险公司计划在未来12个月内增加私募信贷的配置美高梅mgm最新登录入口★ღ。
调查于2025年1月至2月进行★ღ，受访者为405名保险公司首席投资官和首席财务官★ღ，人数达该系列调查历史最多★ღ。受访保险公司总资产规模超14万亿美元★ღ，约占全球保险资产总额的一半★ღ。高盛资产管理旨在通过该调查呈现全球保险业趋势★ღ，聚焦其资产配置策略调整★ღ、流动性管理趋势★ღ，以及业内持续推进的技术革新★ღ。
高盛资产管理保险资产管理及流动性解决方案全球主管麦克·西格尔（Mike Siegel）表示★ღ：“最新调查显示★ღ，为了应对不断变化的宏观经济顾虑★ღ，保险公司倾向于考虑既有潜力能提供有吸引力的风险调整后回报★ღ，也可兼顾多元化布局的资产类别★ღ。在目前保险行业的转变中★ღ，流动性管理或许也在酝酿重要的趋势★ღ。”
在预计未来12个月总回报最高的资产类别中★ღ，保险公司表示看好私募资产★ღ。私募信贷（61%）连续第二年名列榜首★ღ。第二至五名分别为★ღ：美国股票（57%）★ღ、私募股权（55%）★ღ、二级市场私募股权（30%）★ღ、高收益债券（28%）★ღ。
高盛资产管理保险业务全球主管马特·阿玛斯（Matt Armas）表示★ღ：“私募信贷市场过去10年经历了重大转变★ღ，我们预期市场在2025年将持续扩张★ღ。保险公司将有足够的机会分散直接贷款投资组合小田有紗★ღ，同时追求具有吸引力的风险调整回报★ღ。”
83%的保险公司预期标普500指数在2025年会带来正回报★ღ。然而美高梅mgm最新登录入口美高梅mgm最新登录入口★ღ，在标普500于2023年上涨26%★ღ、2024年录得25%的涨幅后★ღ，预计今年增长将放缓★ღ：50%的受访者预期标普500指数年内上升5%至10%★ღ；只有15%受访者认为其上升幅度会在10%至20%之间★ღ。
在固定收益方面美高梅mgm最新登录入口★ღ，35%的保险公司预期在2025年将增加久期风险★ღ，低于一年前的42%★ღ。这一转向谨慎乐观的态度显示★ღ，未来利率环境对寻求收益的投资者仍具吸引力★ღ。
保险公司对私募资产前景持乐观态度美高梅mgm最新登录入口★ღ，下述比例的受访者计划提高资产配置★ღ：58%将增配私募信贷★ღ，40%将增配投资级私募债小田有紗★ღ，36%将增配资产融资★ღ，32%将增配基础建设债券★ღ，29%将增配私募股权★ღ。
在亚太地区★ღ，69%的保险公司也表示★ღ，私募信贷将在2025年成为最大的净配置★ღ，比2024年上升17%★ღ。
西格尔表示★ღ：“亚太区保险公司计划增加对私募资产的配置★ღ，重点关注私募信贷和私募股权★ღ，并对未来12个月的预期回报持乐观态度★ღ。此外★ღ，另类资产能提供更高与传统资产不相关的潜在回报美高梅mgm最新登录入口★ღ，以及独特的投资机遇★ღ，因此亚太区保险公司对这类资产的兴趣有增无减★ღ。”
68%受访者认为★ღ，运营的协同效应和规模效应是保险业内并购增加的主要驱动因素★ღ。日益普遍的AI应用将提高效率★ღ，可能推动进一步的行业整合★ღ：90%的保险公司目前正在使用或考虑使用AI★ღ，高于2024年的80%★ღ。在计划采用AI应用的受访者中★ღ，81%表示降低营运成本是其主要考量★ღ。
阿玛斯表示★ღ：“人工智能技术的发展和提升定会对全球保险业带来深远影响小田有紗★ღ。AI技术将降低承保风险★ღ，提高运营效率★ღ，随着保险公司应对不断变化的机遇和挑战★ღ，AI也可能衍生出对行业更广泛的影响★ღ。”（中证金牛座 昝秀丽）
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